このコンテンツは、秋田県秋田市の独立系ＦＰ事務所、佐藤元宣ＦＰ事務所が作成・公開しているものです。

はじめに、当事務所は「有料相談のみ対応」しており、金融商品や不動産などの販売を行っていない特長があります。

また、特定の金融機関に属さないだけでなく、保険屋さんや不動産屋さんの紹介も一切行っておりません。

そのため、相談をするお客様や相談を検討しているお客様にとって安心した相談ができると言い切れます。

このような特長があるからこそ佐藤元宣ＦＰ事務所ができること。

それは、相談をされるお客様へ質の高いご提案をする・ご提案の根拠を合理的に伝えられる・結果としてニーズを満たしたご提案が行えるなどです。

何をもってそのようなことを言えるのか？わかりやすく伝えていきます。

相談をされるお客様へ質の高いご提案をする

生命保険の加入や見直しについて相談されるお客様へ質の高いご提案をするのに極めて重要なこと。

それは、ライフイベント表を作成することです。

ライフイベント表は、家族全員の年齢を基準として、何年後に何があるのか？一目でわかる一覧表です。

出典：日本ＦＰ協会　便利ツールで家計をチェックより引用

ライフイベント表から得られる情報は、どのような相談内容であっても質の高いご提案をするのに絶対欠かせないものと当事務所は考えています。

そのため、相談されるお客様に対してライフイベント表を「無料で必ず作成」し、作成したライフイベント表から考えられる最適なプランニングを行っています。

なお、当事務所が作成するライフイベント表は、お客様へ合わせて独自で作成しているため、画像のように形式などがすべて同じになりません。

ご提案の根拠を合理的に伝えられる

ライフイベント表から得られる情報によって、生命保険の加入や見直しの根拠をお客様へ合理的に伝えられます。

なぜならば、相談されるお客様の家族構成はもちろん、当事務所ではお客様の収入状況や職業を把握している状態だからです。

これによって、高額療養費制度、傷病手当金、遺族年金など、生命保険の加入や見直しに極めて重要な制度を利用したとき、その計算から金額を算出することができます。

これを基にお客様のニーズを考慮した上で保障金額や保険の種類を合理的に提案できるわけです。

結果としてニーズを満たしたご提案が行える

これまでお伝えした流れによって、お客様が最初に抱えていたニーズを満たしたご提案ができる結果となります。

当事務所へ生命保険の加入や見直しの相談をされる方々に共通してはっきりと言えること。

1．現在加入している生命保険は良いのか？悪いのか？

2．保険屋さんや銀行から提案された保険は自分たちのニーズに合っているのか？

これら2つは、いずれも「忖度なしで、白黒はっきり伝えて欲しい」というお客様のニーズです。

このニーズを満たせるのは、金融商品の販売を伴わない独立系ＦＰであること。

ファイナンシャルプランナーの最上級資格を保有しているＦＰであること。

ＦＰ相談の経験年数が長く、保険や保険に関する分野（保険を活用した資産運用・税金・年金・相続など）に専門的な強みがあるＦＰ。

当事務所は、これらすべてを満たした独立系ＦＰ事務所です。

コンテンツの最後に伝えたい独立系ＦＰ佐藤元宣のひとりごと

自分の性格を振り返ってみますと、この仕事は性に合っていると言い切れます。

なぜならば、お客様に対して、良いものは良い、悪いものは悪い、とはっきり言って喜んでいただけるから。

正しいものは正しい、誤っているものは誤っている、とはっきり言って喜んでいただけるから。

お客様の顔色をうかがう必要も自己の利益を考えて営業をする必要もない。

たとえば、飲食店を経営し、お客様に喜んでいただきたいという想いやその喜んだ顔をみたいと思っている店主がいたとします。

業種は違えど、僕も全く同じ想いです。

当事務所のサービスは、地元秋田だけではなく、オンラインで全国各地のお客様に対して提供をすることができます。

さらに当事務所がオリジナルで作成した相談者様だけの「ライフイベント表」および「相談内容や解決策をまとめた提案書」を無料で差し上げています。

ＦＰ相談が終了し、相談した内容や答えを忘れてしまうことは当然にあるはずです。

それを補うために書類が手元にあれば、いつでも再確認して次へ進むステップの良いきっかけになります。

生命保険にかかる年間保険料は、世帯それぞれ異なるものの、家計の多くを占める割合が高めになっている場合が多いはずです。

なぜならば、無駄な保障、無駄な特約、過剰な保障額が影響し、多くの保険料負担をしている世帯とそうではない世帯がいるからです。

最後に家計のお金を手元へ多く残せるようにするには、収入を増やす、支出を減らす、どちらも工夫して行うの三択となります。

支出を減らす簡単な方法の1つとして、生命保険の見直しがあげられます。

もし、家計の見直しを始めたい人で、効果が期待できる生命保険の見直しからスタートしたい人へ。

当事務所を相談の選択肢に選んでみませんか？

佐藤元宣ＦＰ事務所　代表　佐藤元宣