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【全国対応可能】FP相談(1年契約型)の流れと対応範囲について詳細にご案内させていただきます
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本ページでは、秋田県秋田市の独立系ファイナンシャルプランナー(FP)事務所、佐藤元宣FP事務所が行うFP相談(1年契約型)の流れと相談対応可能範囲などについて詳細にご案内をさせていただきます。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
独立系FPの佐藤元宣(さとうもとのぶ)です

当事務所の相談メニューである、FP相談(1年契約型)についてご案内をさせていただきます


はじめに、新型コロナウィルスの影響によって、数多くの業種でお客様に対する対応の仕方が大きく変化しております。

当事務所におきましては、新型コロナウィルスの影響を考慮した結果、現在、相談メニューとして掲げている「FP相談(1年契約型)」について、お客様に対するサービスの提供方法を変更することとさせていただきました。

今回、「FP相談(1年契約型)」におけるサービスの提供を変更したことに伴い、改めて、当事務所の「FP相談(1年契約型)」とは、どのようなサービスなのかをPRするきっかけになったと思っております。

長文、かつ、お客様にとって疑問がすべて解消されるかわからないところもあると思いますが、ぜひ、最後まで読み進めていただきまして、多くのお客様からご相談をする検討をいただけましたら幸いです。

FP相談(1年契約型)とは、どのようなサービスなのか

FP相談(1年契約型)は、当事務所が行っている以下の相談サービスについて、ご契約から1年間に渡って、いつでも何度でもご相談いただけるサービスになります。

・ライフプランニング(人生設計)の相談

・リタイアメントプランニング(老後設計)の相談

・NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA・個人型確定拠出年金(iDeCo)を活用した資産運用および資産形成相談

・結婚資金計画の相談

・子どもの教育資金・奨学金の相談

・生命保険・損害保険の見直し相談(当事務所では、保険販売の資格を有していないことから、保険の加入手続きは一切行っておりません)

・生命保険・損害保険のセカンドオピニオンサービス

・住宅購入計画・住宅ローンの借入相談

・住宅ローンの見直し相談(繰上げ償還・ローン借換試算)

・借入金返済計画・貯蓄計画の相談

・個人に関わる税金相談(所得税・住民税・固定資産税・住宅ローン減税など)

・各種年金相談(老後の年金や遺族年金など)

・贈与・相続・事業承継相談

・不動産投資および不動産登記相談

・その他ファイナンシャルプランニングに関連する相談

佐藤 元宣
佐藤 元宣
相談したいことが多い人ほどおすすめできる相談プランです

FP相談(1年契約型)を依頼する人ってどんな人が多い?

当事務所のFP相談(1年契約型)を依頼する人で圧倒的に多いのが、20代から40代の子育て世帯となっています。

これらの方々で、特に多い相談内容は以下の通りです。

・将来の子供の教育資金と自分たちの老後資金を貯めるにはどうしたらよいですか?

・現在加入している生命保険に無駄なものはありますか?

・住宅ローンをこれから申し込むので、住宅購入や住宅ローンの審査などについて教えてほしい

・家計の収入と支出に問題はないですか?

・節税対策できるものって何かありますか?

佐藤 元宣
佐藤 元宣
上記の相談内容は圧倒的に多いです
1年という時間があるため、優先度合いの高いものから順に解決策をご提案しています

FP相談(1年契約型)を特におすすめしたい人

こちらは、私個人の主観となりますが、FP相談(1年契約型)を特におすすめしたい人として「これから結婚をされる人(結婚予定の人も含みます)」をあげさせていただきます。

この理由は、将来のライフプランを考えた時、結婚前から知っておいた方が得策なことが地味にたくさんあるからです。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
結婚後に考える将来のことはたくさんあります
できる限り失敗しないお金の活用を結婚前から知ることは大きなメリットだといつも感じています

FP相談(1年契約型)の相談対応について

FP相談(1年契約型)の相談対応について、対応方法をご案内させていただきます。

FP相談(1年契約型)の相談対応は、直接相談・リモート(Zoom)相談・電話相談・メール相談・その他の方法での対応とさせていただきます

ただし、新型コロナウィルスの影響が落ち着くまでの間につきましては、直接相談を除く、リモート(Zoom)相談・電話相談・メール相談での対応とさせていただきます

FP相談(1年契約型)をご希望のお客様は、ご相談前に、パソコン、スマートフォン、タブレットなどで【Zoom】を使えるようにご準備をお願い申し上げます。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
コロナの影響が落ち着くまでの間、「直接相談のみ」相談対応をご遠慮させていただいております

何卒、ご理解とご協力を賜れれば幸いです

FP相談(1年契約型)の流れ

FP相談(1年契約型)の流れについて、大まかに紹介させていただきます。

1.当事務所に対して「電話」または「お問い合わせフォーム」からご連絡をいただきます

2.お客様がご希望する相談内容と相談日時についてお知らせいただきます。左記を確認し、相談に必要な各種書類などの必要事項をご案内致します

3.相談日時の前日までに、相談報酬のご入金をいただきます

4.ご入金が確認できたことによって、相談日時にFP相談(1年契約型)のサービスを提供させていただきます

上記4つがFP相談(1年契約型)の大まかな流れとなりますが、それぞれの項目について、個別、かつ、詳細にご案内をさせていただきます。

1.当事務所に対して「電話」または「お問い合わせフォーム」からご連絡をいただきます

FP相談(1年契約型)をご希望のお客様は、はじめに、当事務所に対して「電話」または「お問い合わせフォーム」よりFP相談(1年契約型)を希望する旨のご連絡をしていただきます。

・佐藤元宣FP事務所の電話番号:018-827-3863

・佐藤元宣FP事務所のお問い合わせフォーム:https://www.sato-fp.com/otoiawase-2/

上記2つのいずれかの方法よりご連絡をお願い申し上げます。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
お客様にはお手数をおかけ致しますが、電話、または、上記、お問い合わせフォームのリンクよりご連絡をお願い申し上げます

2.お客様がご希望する相談内容と相談日時についてお知らせいただきます。左記を確認し、相談に必要な各種書類などの必要事項をご案内致します

お客様より、FP相談(1年契約型)についてのお問い合わせがあった場合、当事務所では、お客様がご希望する相談内容と相談日時についてお伺いをさせていただきます。

FP相談(1年契約型)を当事務所のお問い合わせフォームからご連絡いただける場合、ご希望する相談内容と初めて相談する日時についても、お問い合わせフォームにて、あらかじめお伝えいただけましたら幸いです

上記内容を踏まえまして、当事務所では、ご相談に必要となる各種書類などの必要事項をご案内させていただきます。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
お問い合わせの返信は基本的に「当日中」に行っています。

ただし、時間帯も考慮して「翌日」に行うこともありますが、早急な対応を常に心がけています

相談内容と必要書類の一例

・ライフプランニングや家計相談の場合:源泉徴収票または確定申告書家計簿(ない場合は家計の支出がわかるメモ)

・生命保険相談の場合:源泉徴収票または確定申告書現在加入しているすべての生命保険証券

・住宅ローンや借金の返済計画相談の場合:源泉徴収票や確定申告書ローンの返済予定表や借金の明細書

上記の相談内容と必要書類は、ほんの一例となりますが、お客様がご相談を希望の内容によって、ご準備いただく必要書類が異なります。

そのため、場合によってはすぐにご準備ができないものがあると存じますが、ご相談に対して真摯な対応を心がけておりますので、ぜひ、ご協力の程を宜しくお願い申し上げます。

3.相談日時の前日までに、相談報酬のご入金をいただきます

現状、FP相談(1年契約型)では、新型コロナウィルスの影響を考慮し、お客様と直接お会いして相談を行うことはご遠慮させていただいております。

そのため、相談報酬の受払がその場でどうしても行えないことから、お客様には、初めて相談する日の前日までに相談報酬のご入金をお願いすることとしております。

当事務所が指定する銀行口座へのご入金をお願い致します。(お振込み手数料はお客様のご負担となります)

FP相談(1年契約型)のご契約について

FP相談(1年契約型)をご依頼いただきましたお客様とは、トラブル防止のために必ず契約書を交わしております。

また、この契約書の内容は、必ずご契約前にお客様に対して契約書の雛形を交付し、契約内容のご確認をしていただいております。

これによって、お客様および当事務所の双方にとって、確実なトラブル防止に役立つものと考えております。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
信用と信頼関係が第一
契約内容について疑問点がある場合は、決して遠慮はせずに必ずご確認下さいませ

4.ご入金が確認できたことによって、相談日時にFP相談(1年契約型)のサービスをご提供させていただきます

お客様とのご契約とご入金が確認できましたら、後は、お客様のご都合に合わせていつでもご相談に対応させていただきます。

なお、Zoomを活用したリモート相談を行う場合、当事務所は、お客様に対してリモート相談の招待状を連絡先メールアドレスへ送信させていただきます。

相談日当日の時間帯になりましたら、Zoomへサインイン(ログイン)を行い、当事務所が送信させていただいた【Zoomの招待状】より、IDおよびパスワードを入力してリモート相談にご参加下さいませ。

参加手順は、次項の通りです。

1.当事務所が送信した招待状のリンクをクリックします

2.ミーティングIDとパスコードの入力が求められますので、招待状に記載されたものを正しく入力して下さい(コピペ可能)

3.お客様がミーティングIDとパスコードの入力を正しく行えた場合、当事務所の方で、お客様がミーティングを待機していることが確認できます

4.当事務所の方で、お客様とのミーティングを許可することによって、FP相談(リモート)が開始となります(双方がビデオ通話できるようになる)

佐藤 元宣
佐藤 元宣
FP相談で欠かすことができない資料や画像なども共有してわかりやすくご説明することが可能です。
ビデオ通話をしながら、質の高い情報もリアルタイムで得られるため、きっとご満足いただけると思います

FP相談(1年契約型)の相談報酬について

FP相談(1年契約型)での相談報酬は、以下の通りです。

FP相談(1年契約型):相談報酬は、22,000円(消費税込)

佐藤 元宣
佐藤 元宣
FP相談(リモート型)は、1回あたりの相談料金が5,500円(消費税込)です
そのため、1年間で5回以上の相談を行った場合、お客様が得をする計算となります

FP相談(1年契約型)の相談時間について

FP相談(1年契約型)では、1回の相談時間というのを基本的に設けておりません。

この理由は、1年間という相談期間があるため、時間が長くなったとしても短くなったとしても、お客様が希望する対策や解決策をしっかりと提案できれば良いと考えているからです。

もちろん、優先度合いが高く、かつ、相談内容を解決するまでの期間が限られている場合は、適宜、速やかに対応していることは言うまでもありません。

また、1年契約型において、リモート相談を始めとした各種相談は、夜間のほか、土曜日・日曜日・祝祭日についても対応可能ですので、お客様のご都合に合わせて活用いただけます。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
自分で言うのも何ですが、至れり尽くせり
でも、迅速に対応が基本

FP相談(1年契約型)のメリットとデメリットについて

最後に、当事務所が行うFP相談(1年契約型)を依頼するメリットとデメリットについて紹介します。

FP相談(1年契約型)のメリット

・相談時間を気にせずにじっくりと相談することが可能

・情報共有をしながら、リアルタイムできめ細やかな相談が可能

・ご都合のよい時間帯にいつでも相談が可能(夫婦そろっての相談もOKです)

・1年間でいつでも何回でも相談することが可能

・数多くご相談いただけることで、新たな問題を発見し対策をすることが可能

FP相談(1年契約型)のデメリット

・有料相談となるため、費用負担が強いられる

・相談内容や相談回数が少ない場合は、費用負担が割高になってしまう可能性がある

・リモート相談は、Zoom対応となるため、Zoomを使えるようにしておく手間がかかる(無料で使えるため費用はかかりません)

・佐藤元宣という人間と相性が悪く相談しにくい可能性も・・・(良いものは良い、悪いものは悪いと白黒はっきりした性格です)

上記のメリットとデメリットは、当方がお客様の立場になった時に考えられることをまとめたものとなります。

佐藤 元宣
佐藤 元宣
当事務所の「お客様の声」を一度目通しいただきまして、ご依頼の検討をいただければ幸いです
白黒はっきりした性格ですが、とにかく誠実な仕事を心がけています

おわりに

本ページでは、秋田県秋田市の独立系ファイナンシャルプランナー(FP)事務所、佐藤元宣FP事務所が行うFP相談(1年契約型)の流れと対応範囲などについて詳細にご案内をさせていただきました。

できる限り、お客様の立場に沿って詳細にご説明をさせていただいたつもりではございますが、当方では気づけなかった何か足りない部分があるかもしれません。

そのような場合は、適宜、ご連絡をいただくことで速やか、かつ、真摯に対応をさせていただきます。

新型コロナウィルスの影響によって、当事務所もサービスの仕方が大きく変わるきっかけとなりましたが、この業務案内を1つのきっかけとして、全国のお客様とご縁があればと率直に感じております。

なお、とりあえずお試しで1回だけ相談してみたいといったお客様には、FP相談(リモート型)もございますので、そちらのご検討も賜れれば幸いです。

【全国対応可能】FP相談(リモート型)の流れと対応範囲について詳細にご案内させていただきます


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