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貯蓄計画・返済計画のおすすめプランとお客様の声

FP相談(スポット型)

貯蓄計画・借入計画・返済計画に関係するご相談であればどのようなことでも幅広く対応をさせていただくサービスになります。ご相談は、対面相談で長くて半日、かつ、その日限りとなります。
後日の追加質問や相談対応は一切行っておりませんので、あらかじめご留意ください。
  • 貯蓄を増やすための改善点や計画を立てて欲しい方
  • これからローンなど借入をする予定がある方で無理なく返済できる借入の方法やお金を借りられるのか知りたい方
  • 現在抱えている借金を無理なく返済できる方法を知りたい方 など
相談1回につき5,500円(税込)

FP相談(通販型)

当事務所へ来所することが難しいお客様でご相談を希望される方向けのプランです。ご相談は、メールのみでの対応となり、ご入金から最長で1週間の相談対応となります。全国対応しております。

  • 当事務所で提供しているFP相談分野(ライフプラン・資産運用・不動産(住宅購入等)・保険・税金・年金・贈与・相続)に対応しております。あらかじめ事前確認していただくことをおすすめ致します
11,000円(税込)

FP相談(1年契約型)

FP相談の1年間契約型プランとなります。 ご契約日から1年間において、何度でも面談によるFP相談を提供させていただくサービスになりますので、複数回相談される予定がある方や様々なことを少しずつ確実に解決したい場合などにはおすすめのプランです。

  • 当事務所でのFP相談となります(お客様のご自宅等へ伺う場合は、出張費を請求する場合がございます)
  • 提案書の作成などは、別料金となります
  • 当事務所で提供しているFP相談分野(ライフプラン・資産運用・不動産(住宅購入等)・保険・税金・年金・贈与・相続)に対応しております。あらかじめ事前確認していただくことをおすすめ致します
22,000円(税込)

ライフプランニング(短期型)

現在から1年後までの収入と支出を把握しお金の流れを確認していくことで問題点や疑問について解決策を導きます。提案書の作成を含みます。

  • お金がなかなか貯まらないことから、問題点を洗い出してほしい
  • 今後の解決策を提案してほしい
  • 借入金の返済が多いため、この辺の解決策を提案してほしい など
22,000円(税込)

ライフプランニング(中期型)

現在から公的年金受給(65歳)までの収入と支出を把握していくことで問題点や疑問について解決策を導きます。こちらは、「トータルサービス」となりますので、とにかく様々なことをまとめて相談したい方にはおすすめです。提案書の作成を含みます。

  • 家計の収入と支出状況を65歳まで確認しておきたい方
  • これから住宅購入や住宅ローンを申し込む予定があるので、こちらについて詳しく知りたい方、見通しを立てておきたい方
  • 子どもの教育資金について準備しておきたい方
  • 現在加入している生命保険について、再確認しておきたい方
  • NISA・つみたてNISA・個人型確定拠出年金(iDeCo)などの資産運用や資産形成の準備をしたい方、再確認したい方
  • 所得税や住民税などといった税金の節税対策をしたい方 など

すべてのご相談についてまとめて対応可能なサービスです

88,000円(税込)

ライフプランニング(長期型)

現在から100歳までの収入と支出を把握していくことで問題点や疑問について解決策を導きます。こちらは、「トータルサービス」となりますので、とにかく様々なことをまとめて相談したい方にはおすすめです。提案書の作成を含みます。

  • 家計の収入と支出状況を65歳まで確認しておきたい方
  • これから住宅購入や住宅ローンを申し込む予定があるので、こちらについて詳しく知りたい方、見通しを立てておきたい方
  • 子どもの教育資金について準備しておきたい方
  • 現在加入している生命保険について、再確認しておきたい方
  • NISA・つみたてNISA・個人型確定拠出年金(iDeCo)などの資産運用や資産形成の準備をしたい方、再確認したい方
  • 所得税や住民税などといった税金の節税対策をしたい方 など

すべてのご相談についてまとめて対応可能なサービスです

110,000円(税込)

借入金返済プランニング

現在抱えている複数の借入金を無理なく返済するためのプランニングになります。
初回相談で収支と借入残高を確認することで、今後の対策を図ります。

借入金等の改善が明らかに厳しい場合は、債務整理などについてのご提案のほか、認定司法書士や弁護士などの専門家をお客様のご希望に応じてご紹介するサービスも含みます(この場合は、提案書の作成は行いません)

初回相談 5,500円(税込)
提案書作成はプラス55,000円(税込)

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貯蓄計画・返済計画についてご相談したお客様の声

秋田県秋田市 K様 40代女性

業務内容:FP相談(資産設計相談)

佐藤様、いつもお世話になっております。

借入金を完済したので、今度は貯金や投資などについて相談させていただきました。貯金は、金利が低く、そのほかに税金が差し引かれる事を教えていただきました。また、投資などを考える前に、資産を100万円位は用意する必要がある事も知りました。

それよりも、老後のためというのであれば、年金の未払い分を少しずつ払ったり、自営業の退職金代わりの小規模企業共済などを積み立てておく事が大切との事でした。いろいろ教えて頂いてありがとうございました。

今後、開業もせず、結婚もせず、おじの死後、今の職場にい続けた場合の話になった時は、少し悲しくなりました。でも、最悪の事態を想定し、リスクに備えておく事が大切なので、仕方のない事だと思いました。

年金が掛けた年数25年だったのが、10年以上掛ければ支給される様になった事も、確定拠出年金についてもためになりました。

ありがとうございます。資産形成に励みます。

K様は当事務所へ3度目の相談となります
今回のレビューを踏まえまして、当事務所より、これからFP相談を検討されているお客様へお伝えしたいことを書かせていただきます

K様が初めて当事務所へFP相談へいらしてくれた時は、複数の借金を抱えていた原因もあり、月々の収入と支出のバランスに大きな問題がありました。

今だからこそはっきりと申し上げられるのですが、当時のK様は、表情が暗く「負のオーラが全体的に漂っている感じ」でした。そして、当時はお金の問題だけでなく、将来における老後や保険などにおいても多くの課題がありました。

K様は、当事務所がアドバイスさせていただいたことをしっかりと理解し実行され、さらに相当な自助努力までされたことで、当初の予定よりもかなり早く借金の完済ができる結果となりました。これには、2回目の相談で収支と支出のバランスを再確認し、今後の見通しをキャッシュフロー表を作成して確認することで、資産が確実に増加傾向にあることを突き止められたのも要因の1つとしてあげられます。

個人の資産設計相談は、ケース・バイ・ケースであり、収支と支出だけでなく資産状況や年齢、職業などによってすべてのプランニングが異なるため「この方法が1番!」というのはありません。そのため、今回のK様が書いてくださった心のこもったレビューの内容は、K様に対して有効な内容であり他の相談者様には違った内容のアドバイスをするスキルが当事務所には求められることになります。

当事務所では、今回のK様のように資産形成する以前のマイナス状況を「0」にするところからご相談に応じております。ずっと以前から弁護士や認定司法書士の債務整理のCMや広告を目にしますが、そもそも自分の収支状況を把握していなければ結果として、また同じことを繰り返してしまいます。

さらに債務整理をするメリットもある一方で、大きなデメリットを抱えてしまうこともあり、相談者様の希望や考え方によって、やはりケース・バイ・ケースで対応する必要があると思います。確かに債務整理をしなければ手に負えない程、厳しい状況の人もおられますが、債務整理をしないことに越したことはないのです。

そのためには、まず「自己を知ること」が大切です。

秋田県仙北市 佐藤様 30代男性

業務内容:ライフプランニング(長期型)

私の希望に沿ったきめ細かい対応、ファイナンシャルプランナーならではの素晴らしい英断の末、完成したライフプラン長期型のファイナンシャルプランにとても満足しています。

今後は、このプランと現実をよく比較し、お金に困ることのない生活をしていきたいと思います。

最後に、自分の将来について真剣に考えるきっかけを与えていただいたことに感謝します。

秋田県大館市 山本様 30代女性

業務内容:ライフプランニング(提案書作成業務 長期型)

この度は住宅購入にあたり、自分たちの収入では購入出来ないのではないかという漠然とした不安があり相談させて頂きました。客観的に収支を見て頂き、今後自分達に無理が無いよう、節約出来る部分は節約し、念願の住宅購入へと進めて行きたいと思います。またライフイベント毎に掛かる費用を算出して頂き、自分達2人の人生と娘の為の課題も見え、大変参考になりました。

佐藤様には何度もメールでやりとりして頂き、日頃忙しくなかなか私たちも時間が無い中、納得の資料の仕上がりとなり満足しております。また、土曜日に、しかも大館までお起し頂き、申し訳ないと思いながらも大変感謝を致しております。

約1ヶ月間、私たち自身より私たちの今後のライフプランを真剣にご検討頂きありがとうございました。頂いた資料を、人生の時々に振り返り、ひとつの目安として活用させて頂きたいと思います。佐藤様の今後のご活躍を祈念致しております。

※ P.S.この内容、このサービス、作業の手抜きの無さで、この金額は安いと感じました。自分達の将来に少しだけ自信が持てました。追加のメールありがとうございました。

秋田県秋田市 30代女性

業務内容:ライフプランニング(提案書作成業務)、生命保険見直し

  • とても丁寧に話を聞いてくれ、コマメに連絡を取って下さった。
  • 記入が必要な書類などは、見本を付けてくださったり、付箋でメモしてくれたりと書き方を悩むことがなかった。
  • 保険会社では簡素化してしまう説明もしっかりとしてくれた。
  • 今回はライフプランニングという事で、生命保険から確定申告まで幅広く相談させて頂いた。自分の思い描いているライフプランを誰かに伝えるという事は少し恥ずかしい気もしたが、熱心にゆっくり聞いてくれたため、とても話しやすかった。

事細かくお客様にお声を頂いたのでもう少しご紹介!
改善部分もご指摘くださりありがとうございます。

日々のやりくりの事、将来の事、それぞれに必要なお金の事。
しっかり考えないといけないことなのに、仕事と家事と子育てに追われてじっくりと向き合う時間がない!
いざ考えようと思ってみても、お金の動きが複雑でイメージができない!
節約しているはずなのに、。よそのお宅のような外食?おこづかい?ムリムリ。
お買い物したり、お出かけしたり、旅行に行ったりなんて夢のまた夢。
我が家の所得が少なすぎるのか、やりくりが下手なのか・・・

そんな悶々とした毎日を送っているある日、
「難しい事は専門家に任せよう。お金はかかるけど、今後、無駄にお金をかけて損するよりも・・・よし、アウトソーシングだ!」と思い立って、HPを検索。連絡したのがFPの佐藤さんでした。
ライフイベントについても相談したいものの、家計事情や将来設計は誰にでもペラペラ話したいものではありません。HPだけではどんな方なのかわからないものなので、まずは保険の見直しの相談を。
実際にお会いすると、実直でとても丁寧な対応からその人柄がうかがえました。また、保険の見直しも自分が不安に思っていた部分を指摘して下さり、さらに子供の将来も見据えた保険のご提案をいただき,
ただただ脱帽。やっぱりプロは凄かったです。
生活に合った必要最小金額の保険」という考え方も、自分のような貧乏人からすると、身の丈に合うとても心躍るものでした。その結果が、佐藤さんのお人柄にひかれて、その場でライフイベントについてもお願いをした次第です。
コマメに連絡を下さり、不安に思う事は少なかったです。相談時に子供を連れてお話しさせて頂くことも多くありましたが、嫌な顔をするどころか子供の事も歓迎して下さり、とても助かりました。

佐藤さんに作成していただいたものを「絵のもち」にしない為にも、今後の生活(特にマネープラン)をしっかり考えさせて頂きたいと思っています。本当にありがとうございました。

夢のマイホームを持つときには、専門的な知識があればお得になることも出てくるはず!その時は相談させて頂きます。また、近い(?)将来よろしくお願いします。

秋田県

業務内容:ライフプランニング(提案書作成業務)

お金が回っていなかったので、どうしたら良いのかわからなくて、毎日が本当に大変でした。そんな中、佐藤さんには今できる範囲のたくさんの節約提案をしていただいて本当に心から感謝しています。依頼して良かったです。またわからない事があればお聞きしますのでその時はよろしくお願いします。

また下記地域の出張サービスにつきましては、原則として1回限り交通費を請求させていただきます。まずは無料のお問い合わせをご活用ください。

地域 料金
秋田市への出張 無料
秋田県内で秋田市以外への出張 ※一律 3,000円(税込)

 
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