先日、秋田県子育て支援優待事業を活用されたお客様よりレビューを本日いただきまして、早速、当事務所ホームページのお客様の声に公開させていただいております。
いただいたレビューを打ち込みしながら、つい先日、1年程前からご相談に応じさせているお客様との対面相談を経て、率直に感じていることがありますので、このブログで綴らせていただきたいと思います。
それは、「将来の資産形成」についてです。
たとえば、今回ご相談されたお客様は、30代で将来の子どもの教育資金に不安を抱えている経緯がありましたが、先日、対面相談でご相談されたお客様は50代で、今ある資産をできる限り有効活用したいとの相談に加え、相続税対策としての相談もありました。
今回、両方のお客様へ共通している課題が「将来の資産形成」で共通しており、かつ、安定した収入を確保したいといった部分も共通していました。
当事務所では、以前から「つみたてＮＩＳＡ」の活用について、当事務所ホームページでその有効性について公開させていただいておりますが、中々、内容を読んだだけでは伝わらない部分もあると思っております。
一方、直接お会いした中で、お客様それぞれに対して、つみたてＮＩＳＡの概要や流れをはじめ、その期待効果をお話しますと、ご自身にとってのニーズとマッチングしているとの理由から、詳しく尋ねられるだけでなく、実際につみたてＮＩＳＡを活用して資産形成してみようと思ってくれる方がすべてです（今のところ）。
つみたてＮＩＳＡや個人型確定拠出年金（iDeCo）は、自己責任の下で自分で資産運用をすることになるため、将来の考え方やご自身の考え方によって、最終的な資産形成金額は大きく左右されることになりますが、はっきり言って、今、そのような時代であり、時代の波に乗れない方は残念ながら将来「よいでない思い」をする懸念はどうしても否めないと私は思っています。
自己責任と自助努力をした人としない人の差がつくのは当たり前のことですよね？
勉強もスポーツも仕事も同じ理屈ですよね？
手元にまとまったお金が無くたって、これらの制度は活用することができますし、要は、ご自身のお金の使い方で将来が変わることを伝えたいわけです。
お金を預金に塩漬けしても、タンス預金をしてもお金は増えてくれない時代ですから、ご自身のお金に対する考え方によって、将来が左右するというのはある意味、理にかなっていると私は感じます。
私は、子どものための教育資金作りのためにつみたてＮＩＳＡを始めています。皆さんは、与えられている時間をどのようにしてお金に変えていかれますか？？
参考 佐藤元宣ＦＰ事務所 つみたてＮＩＳＡで「お金を貯めながら増やす」考え方を持とう
今回いただいたお客様の声を含め、当事務所のお客様の声は、以下、当事務所のページから確認が可能です。
